Margin là gì? Sử dụng margin hiệu quả!

29

Như các bạn đã biết, bên cạnh các khái niệm liên quan đến quỹ đầu tư như balance (vốn đầu tư ban đầu), equity (vốn lưu động),.. thì khái niệm liên quan đến margin – giao dịch ký quỹ rất quan trọng, nó đảm bảo bạn có thể quản lý được quỹ đầu tư cũng như những rủi ro khi sử dụng margin.

Chúng ta cùng đi vào ví dụ:

Mua cặp EUR/USD giá: 1,3755
Có thể hiểu đơn giản là: Bán ra USD để mua vào 10.000 EURUSD.
Tỷ giá vào thời điểm giao dịch là: 1,2355, vậy thì 1 EUR bằng 1,2355 USD.
Vậy nếu bạn mua 10.000 EUR phải tốn 10.000 * 1,2355 = 12.355 USD.
Với sức mạnh đòn bẩy tại HotForex lên đến 1:1000 thì bạn sẽ không cần phải có số tiền lớn như vậy mà chỉ cần 12.36USD thôi.
Đơn giản với công thức tính 12355 * ( 1/1000) = 12.355 ~12.36

Vậy đòn bẩy là một công cụ rất tuyệt vời có phải không?

Nếu nhà đầu tư đang có tài sản là 100 USD:

  • Sàn giao dịch cho bạn giao dịch với khối lượng 10.000 thì đòn bẩy là 1:100
  • Sàn giao dịch cho bạn giao dịch với khối lượng 50.000 thì đòn bẩy là 1:500
  • Sàn giao dịch cho bạn giao dịch với khối lượng 100.000 thì đòn bẩy là 1:1000

Margin Là Gì? Sử Dụng Margin Hiệu Quả!Nhưng từ đâu mà đòn bẩy có thể giúp nhà đầu tư giao dịch với khối lượng khủng đến thế. Đấy nhờ hoàn toàn vào margin – ký quỹ.

Về cơ bản, tiền ký quỹ đặt lệnh (margin) là số tiền bạn cần phải ký quỹ với sàn giao dịch để lệnh giao dịch của bạn được mở và duy trì trên thị trường. Sàn giao dịch sẽ tách số tiền ký quỹ độc lập khỏi tài khoản của bạn để giữ cho lệnh được mở. Trong các phần mềm giao dịch tiền ký quỹ được thể hiện như là “margin” hay “required margin” hay “used margin”. Sau khi vào lệnh, số tiền còn lại của tài khoản được dùng để chịu lỗ của các lệnh đang trôi nổi trên thị trường hoặc để mở lệnh mới thì được gọi là số dư tức thời (free margin).

Như vậy:

  • Margin + Free Margin = Equity
  • Balance + Profit = Equity
  • Margin Level = (Equity / Margin) * 100%

Bonus: Margin Level – Mức ký quỹ. Là tỷ lệ giữa tài sản của nhà giao dịch và tài sản thế chấp được thể hiện ở dạng phần trăm. Mức ký quỹ cho thấy rủi ro hiện tại để kịp thời ngăn chặn. Việc quan sát mức ký quỹ giúp nhà giao dịch hiểu được rằng anh ta có đủ tiền để mở một lệnh mới hoặc duy trì lệnh đã mở hay không. Công thức tính: Margin Level = (Equity / Margin) * 100%.

Rủi ro khi dùng đòn bẩy tài chính

Khả năng bị “Margin call” cho tới cháy tài khoản là khá nhiều khi sử dụng đòn bẩy tài chính để giao dịch khi thị trường đi ngược xu hướng, hệ lụy tiếp theo là bất lực nhìn các cơ hội tuyệt vời nhất trôi qua mà ko còn khả năng mua/bán, bỏ qua những vùng giá hấp dẫn nhất thị trường. Sau đó là giai đoạn chấn thương tâm lý kéo dài dẫn tới mất khả năng ra những quyết định sáng suốt và hiệu quả, mất tiền chỉ là một phần, day dứt vì thua lỗ và nuối tiếc vì lỡ cơ hội còn khiến nhà đầu tư đau đớn hơn.

Hiện nay, lãi suất cho vay ký quỹ của các sàn giao dịch Forex tiêu biểu có HotForex là 0%, như vậy như vậy nhà giao dịch hoàn toàn yên tâm về lãi suất của margin là miễn phí hoàn toàn.

Sử dụng hiệu quả đòn bẩy tài chính

Dùng Margin với tỷ lệ cao cũng giống như chất kích thích và gây nghiện, nó làm cho nhà đầu tư cực kỳ hưng phấn khi thị trường vào sóng đúng kịch bản. Việc dùng margin có nhiều rủi ro và đa phần thua lỗ lớn trong đầu tư đến từ việc dùng đòn bẩy cao. Cho nên, dùng margin chỉ thích hợp với những người sẵn sàng chấp nhận rủi ro lớn. Và để chiến thắng trong việc dùng margin thì phải là nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm.